Общие мошенничества телемаркетинга и как их обнаружить

Мошенничество в Интернете по-прежнему популярно среди преступников и становится все более сложным. Но это не значит, что офлайн-мошенничество также не происходит. Мошенничество с использованием текстовых сообщений, телефонных звонков и даже обычной почты остается популярным среди преступников. В самом деле, так как многие люди рассматривают свои мобильные телефоны как расширение своего тела, люди становятся более доступными по телефону, чем когда-либо прежде. Это одна из причин, по которой мошенничество с телемаркетингом все еще широко распространено.

Многие люди используют идентификатор вызывающего абонента и даже не отвечают на телефонные звонки на номера, которые они не распознают. Тем не менее, все еще есть много людей, которые отвечают на каждый звонок, и многие, кто чувствует себя обязанным вступать в разговор с каждым абонентом. Мошенники могут быть очень убедительными, поэтому, как только они вас выслушают, может быть трудно сказать «нет» или обнаружить мошенничество. К счастью, если вы знаете о видах мошенничества, на которые стоит обратить внимание, и сохраняете свое мнение о себе, у вас больше шансов не стать жертвой.

В этой статье мы расскажем о некоторых распространенных мошенничествах в области телемаркетинга и о том, как их обнаружить. Мы также обсудим несколько других типов телефонного мошенничества, на которые стоит обратить внимание, и дадим общие советы по предотвращению мошенничества..

Общие мошенничества телемаркетинга

Некоторые из этих схем предназначены для конкретных или групп лиц, в то время как другие включают случайных людей. Некоторые из них включают фишинг, тип мошенничества, при котором звонящий пытается выяснить информацию (например, личную или банковскую информацию), которая может быть использована в других преступлениях. Фишинг по телефону часто называют голосовым фишингом или «фишингом»..

Иностранные лотерейные билеты

В этом мошеннике звонящий объявляет, что вы выиграли иностранную лотерею. Они сделают все возможное, чтобы убедить вас в том, как вы вообще участвовали в этой лотерее, тем более что вы, возможно, не посещали страну, в которой якобы она принимала участие. Они могут сказать вам, что кто-то еще участвовал от вашего имени или что Вы получили право на розыгрыш при покупке в популярном магазине, таком как Walmart.

Тем не менее, важен внешний фактор, так как именно здесь происходит мошенничество. Поскольку эти выигрыши зарабатываются за границей, вам необходимо заплатить некоторые мнимые сборы, такие как налоги провинции или трансферт или административные сборы. Звонящий либо даст вам инструкции о том, как сделать платеж, либо запросит банковские реквизиты по телефону. Деньги, конечно, идут прямо на мошенника, а ваши выигрыши не существуют.

Подобные мошенничества могут включать заявления о том, что вы выиграли поездку с оплатой всех расходов или новый автомобиль, но вам нужно заплатить некоторый авансовый платеж.

Платежный процессор мошенников

Эти схемы предусматривают обращение к жертвам по электронной почте, текстовым сообщениям или по телефону для обработки платежей от имени отправителя по различным возможным причинам. Это может быть связано с пожертвованиями, платежами по кредитам и многим другим. За каждый обработанный платеж вам обещают комиссию, часто 5-10%.

Суть мошенничества заключается в том, что платеж отправляется жертве, которая затем должна перевести большую часть денег на другой счет, сохраняя при этом комиссию за себя. В большинстве случаев первоначальный платеж жертве оказывается фальшивым, и они теряют деньги, но не понимают до тех пор, пока не переведут большую их часть. В некоторых случаях платеж является реальным, но он поступил с украденной кредитной карты, и в этом случае основной жертвой является тот, кто украл данные своей карты..

Мошенничество с гарантированным государственным грантом

Название этого обмана в значительной степени объясняет это. Кто-то звонит, утверждая, что вы были отобраны для получения бесплатной государственной субсидии. Но на самом деле мошенники хотят получить вашу личную информацию, какую-то форму оплаты или и то, и другое. Они могут запросить такие данные, как ваш номер социального страхования. который затем может быть использован в краже личных данных. Или они могут сказать вам, что для доступа к гранту вам необходимо заплатить административный сбор.

На самом деле, правительственные субсидии требуют заявки и никогда не требуют платы.

Авансовые кредиты

Это мошенничество очень похоже на мошенничество с государственными грантами, но вместо того, чтобы выдавать себя за представителя правительства, этот звонок, похоже, будет исходить от представителя финансового учреждения. Вам сообщат, что вы одобрены для получения кредита, но вам необходимо заплатить небольшую комиссию, чтобы получить средства. Вас могут попросить отправить платеж или предоставить банковскую информацию. Конечно, вы не должны делать ни.

Страхование кражи личных данных

Некоторые мошенники попытаются продать вам страховку, которая защитит вас от мошенничества. Кража личных данных и мошенничество с кредитными картами в наши дни являются обычным явлением и находятся в центре внимания людей. Таким образом, страхование от этих видов преступлений не слишком сложно продать. Абоненты могут быть очень убедительными, говоря вам, что вы уже стали жертвой, и покупка страховки уничтожит вашу ответственность за сотни или тысячи долларов, которые были украдены.

Конечно, такого преступления не было (пока), и вы просто передали бы свои деньги или банковскую информацию преступникам.

Смотрите также: Лучшие услуги по защите от кражи личных данных

Тайный покупатель мошенников

Если кто-то подходит к вам и заявляет, что вы можете зарабатывать 400 долларов в неделю только за покупки в нескольких магазинах, это, вероятно, звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой. К сожалению, многие люди влюбились в эту аферу, которая может быть инициирована по электронной почте, тексту или по телефону. Как только вы согласитесь стать «тайным покупателем», вы получите чек или денежный перевод на большую сумму (часто свыше 2000 долларов). Вам сказали оставить себе плату (обычно несколько сотен долларов), а затем использовать остаток в определенных магазинах, банках или других поставщиках услуг и отчитываться об их обслуживании клиентов..

Задачи могут включать отправку денежных переводов (обратно мошенникам) или покупку подарочных карт и отправку номеров вашему «работодателю» (читай: мошенник). Чтобы мошенничество выглядело еще более легитимным, в некоторых инструкциях вам просто нужно покупать вещи и хранить их для себя..

В конце концов, как только большая часть денег будет потрачена или возвращена в различных формах, чек окажется поддельным. Обратите внимание, что может потребоваться несколько недель, чтобы выяснить, что чек не является реальным, даже если банк его уже очистил.

Нет афера зависания

Это мошенничество немного сложнее, чем другие в списке и включает в себя захват телефонной линии жертвы. Мошенник позвонит, притворяясь кем-то из банка жертвы. Звонящий на самом деле хочет, чтобы вы стали подозрительными и позвонили в свой банк, чтобы проверить, действительно ли существует проблема.

Проблема в том, что мошенник похитил телефонную линию, и звонок не был прерван. Жертва думает, что разговаривает с представителем банка, но на самом деле разговаривает с мошенником. Задав несколько вопросов, чтобы «подтвердить», что жертва является владельцем счета, у исходного звонящего будет достаточно информации, чтобы истощить банковский счет жертвы..

Другие распространенные телефонные мошенничества

Вышеуказанные мошенничества связаны с тем, что кто-то звонит и пытается продать вам товар или услугу или выдавать себя за существующего поставщика услуг. Многие другие мошенничества, которые инициируются по телефону. Вот лишь некоторые из них:

Робокалл мошенничества

Мошенничество с Robocall может быть не очень сложным, но поскольку они автоматизированы, они могут экспоненциально охватить больше людей, чем тот, кто делает холодные звонки. Мошенничество Robocall сильно различается, но все они включают в себя автоматическое сообщение, которое воспроизводится, когда вы отвечаете на звонок или проверяете свою голосовую почту.

Одна афера предназначена для людей с китайскими фамилиями. Как представляется, сообщение поступило из консульства Китая и угрожает, что если жертвы не передадут деньги, они столкнутся с тяжелыми последствиями, включая неизбежный арест, если они поедут в Китай. Другие подобные мошенничества включают преступников, выдавая себя за сотрудников иммиграционной службы со всего мира.

Схемы, включающие Службу внутренних доходов (IRS) в США, HM налоговой и таможенной службы (HMRC) в Великобритании и другие налоговые органы в других местах, часто включают автоматическое голосовое сообщение, сообщающее вам о необходимости набора номера. Обычно они утверждают, что вы совершили какое-либо преступление, связанное с налогами, и угрожают серьезными действиями, если вы не будете следовать инструкциям. Указания могут включать в себя проводку или внесение денег на счет, принадлежащий преступнику.

Хотя большинство людей знают, что правительственное учреждение никогда не свяжется с вами с помощью автоматического сообщения, для некоторых людей эти звонки могут быть достаточно пугающими, чтобы они начали действовать. Например, многие иностранные студенты упали на эти мошенничества и потеряли большие суммы денег из-за страха, что будут депортированы, если они не выполнят.

Компьютерная техническая поддержка

Этот обман заключается в том, что кто-то звонит, чтобы сообщить вам, что ваш компьютер нуждается в обновлении, возможно, заявив, что вы загрузили вредоносное ПО или на вашем компьютере есть риск заражения вирусом. Звонящий попросит удаленного доступа к вашему компьютеру, чтобы решить проблему. Доступ можно легко получить, открыв ссылку на электронную почту и выполнив несколько простых инструкций.

Однако, получив контроль над вашим компьютером, мошенник может использовать его для доступа к любой личной информации, хранящейся там, например, к личным файлам и папкам. Они также могут использовать сохраненные учетные данные в вашем веб-браузере для входа на различные платформы, такие как онлайн-банкинг или инвестиционные счета..

Кроме того, мошенник может даже потребовать плату за «исправление» фальшивой проблемы..

Афера «Вы меня слышите?» Или «Да»

Этот аргумент используется для обхода процессов аутентификации, использующих голосовые подписи. Например, если ваш банк использует голосовые подписи во время телефонного банкинга, все, что нужно для криминала – это запись того, как вы произносите правильные слова. Часто единственное слово, которое им нужно, это «да». Чтобы получить запись об этом, они позвонят на ваш номер и скажут: «Вы меня слышите?»

Когда вы ответите «да», они запишут вас. Если вы берете трубку и незнакомый голос задает вам этот вопрос, избегайте говорить слово «да» вообще. Хотя это звучит так, как будто это редкое мошенничество, FCC фактически получил много жалоб.

Мошенничество с бабушкой и дедушкой

Мошенники дедушки охотятся на уязвимых пожилых людей, которые будут делать все, чтобы обеспечить безопасность своих внуков. Звонящий изображает из себя внука и заявляет, что у него проблемы, и ему нужно немного денег, чтобы выйти из ситуации. Возможно, им нужна помощь с оплатой юридических услуг или денег для перевозки из-за границы..

Звонящий дает указания бабушке и дедушке для направления денег и заставляет ситуацию звучать срочно, чтобы у них не было времени проверить это. Они также призывают жертву не говорить никому под предлогом, что они не хотят, чтобы другие (например, их родители или партнеры) узнали о проблемах, в которых они находятся. Все это добавляет правдоподобия истории, стоящей за мошенничеством, пока также делает более вероятным, что дедушка будет соблюдать.

Советы, чтобы определить и защитить от мошенничества телемаркетинга

• Ищите красные флаги. Распространенные сигналы о том, что телефонный звонок является частью мошенничества, включают предложения «слишком хорошо, чтобы быть правдой», тот, кто сразу же запрашивает личную информацию, или звонящий, заставляющий вас действовать.
• Спросите имя. Если вы совсем не уверены, просто спросите имя и номер обратного вызова, чтобы у вас было время провести какое-то исследование. Если звонящий отказывается указать имя и номер телефона, вы можете быть уверены, что у вас все равно есть мошенничество.
• Будьте очень осторожны с автоматизированными сообщениями. Большинство учреждений, включая банки и правительственные учреждения, не будут использовать автоматическое сообщение для общения. Если включен номер обратного вызова, выполните поиск номера в Интернете, прежде чем пытаться позвонить на него..
• Используйте приложение идентификации звонящего. Доступны различные приложения, такие как Truecaller и Caller ID & Call Blocker, который заблокирует известных спаммеров от вызова. Просто имейте в виду, что хотя они могут помочь отфильтровать звонки, они не будут полностью надежными.

• Следите за номерами, похожими на ваши. Если вы видите число, похожее на ваше, не поддавайтесь искушению ответить. Мошенники используют технику, называемую «подделка соседей», чтобы убедить вас поднять трубку. Идея заключается в том, что вы можете подумать, что это кто-то из местных, и с большей вероятностью будут отвечать и доверять звонящему..
• Перейти в список «Не звонить» (DNC). Во многих юрисдикциях вы можете добавить свой номер в реестр DNC. В США этой схемой управляет Федеральная торговая комиссия (FTC). Телемаркетеры, которые называют людей в списке DNC, несут большие штрафы. Это определенно не гарантирует, что вы не получите никаких мошеннических звонков, но может уменьшить количество звонков, которые вы получаете от законных телемаркетеров, так что легче подделать подделки.
• Рассмотрите возможность изменения вашего номера. Как только ваш номер окажется в списке одного мошенника, он наверняка появится и во многих других. Если вы получаете большое количество мошеннических звонков, вы можете изменить свой номер и сразу же включить его в список DNC..

Как сообщить о подозрениях мошенников

В какой бы стране вы ни жили, правительство призывает вас сообщать о мошенничестве или предполагаемых схемах. Даже если правоохранительные органы не могут расследовать каждый случай, знание различных мистификаций помогает правительственным агентствам предупреждать других представителей общественности. Вот где сообщить о мошенничестве для разных стран:

• НАС: Помощник по жалобам FTC
• Канада: Канадский центр по борьбе с мошенничеством
• ВЕЛИКОБРИТАНИЯ: Action Fraud (Национальное мошенничество & Центр сообщений о киберпреступности)
• Австралия: Scamwatch (Австралийский конкурс & Потребительская комиссия)

Вам также может понравиться защита от кражи личных данных. Восстановление после кражи личных данных. Вот что нужно сделать, если ваша личность украдена. Защита от кражи личных данных. Список ресурсов, защищающих вас от мошенничества с идентификацией. Защита от кражи личных данных. Как заморозить кредит. Защита от кражи личных данных.