70+ распространенных онлайн-мошенничеств, используемых киберпреступниками и мошенниками

Интернет – самая широко используемая сеть связи, когда-либо построенная. Его используют миллионы людей и машин каждую секунду каждого дня. В интернете происходят хорошие и плохие вещи, и среди плохих – постоянные попытки выманить невинных людей из их денег или личности..

В самом деле, Там, где есть небольшая возможность заработать немного денег, вы можете быть уверены, что преступники готовы атаковать. Интернет дает много таких возможностей, и мошенники, похоже, ждут каждого виртуального угла с последними в онлайн-мошенничестве.

Хотя некоторые формы мошенничества в Интернете стали очень изощренными, даже некоторые из более старых и менее продвинутых пьес все еще работают. Если люди узнают больше о типах мошенничества и о том, на что следует обратить внимание, мы можем надеяться, что, по крайней мере, некоторые люди смогут избежать обмана своих с трудом заработанных денег..

Мы рассмотрели некоторые конкретные виды мошенничества в различных специальных сообщениях, но здесь мы предложим сводку многих распространенных мошеннических действий в Интернете, которые в настоящее время действуют..

Связанный: Киберпреступность статистика и факты

Вот наш список из более чем 70 распространенных онлайн-мошенничеств, о которых следует знать:

Мошенничество по электронной почте

Мошенничество с электронной почтой – это вид мошенничества в Интернете. Хотя мошенническое предложение действительно можно придумать практически для любой истории, есть несколько «проверенных и верных» минусов, которые, как представляется, многократно появляются со временем, например, мошенничество с предоплатой, мошенничество с платежами и работа из-за домашнего мошенничества, среди других.

Широкие удары, как правило, остаются прежними, но детали этих типов интернет-мошенничества со временем меняются. Есть ресурсы, чтобы быть в курсе постоянно меняющихся мошенников, и шаги, которые нужно предпринять, чтобы защититься от них.

Электронная почта является чрезвычайно популярным форматом для многих распространенных мошеннических операций в Интернете, поскольку она настолько дешевая и простая в исполнении. Можно подумать, что мошенники уже усовершенствовали бы свой подход, но многие мошеннические электронные письма плохо написаны и их довольно легко обнаружить. Тем не менее, некоторые из них более изощренны, и люди по-прежнему теряют много денег на мошенничество по электронной почте каждый год.

Смотрите также: Как зашифровать почту

Мошенничество с предоплатой

Мошенничество с мошенничеством с предварительной оплатой может иметь множество вариаций и может утверждать, что вы являетесь бенефициаром денег на недвижимость, выиграли в лотерею или у вас есть старый банковский счет, о котором вы забыли.

Мошенничество с запросом номинальной платы в размере 82 долларов США в обмен на предполагаемую сумму в 7,5 миллионов долларов.

Безотносительно темы электронное письмо просит, чтобы Вы отправили плату заранее, прежде чем Вы сможете получить то, что обещано.

Нигерийская афера (Нигерийская афера 419)

Мошенничество в Нигерии – это разновидность мошенничества с предоплатой, но оно заслуживает отдельного места, поскольку оно так широко распространено. Электронные письма обычно обещают большие вознаграждения за то, что они помогают «государственным чиновникам» переводить деньги в финансовое учреждение США с обязательной предварительной оплатой. Мошенничество началось в Нигерии и нарушает уголовный кодекс 419 в стране, поэтому его часто называют нигерийским мошенником 419.

Благотворительное мошенничество

Благотворительные мошенничества просто воздействуют на эмоции жертв, чтобы убедить их передать пожертвования поддельным благотворительным организациям и организациям. Субъекты могут включать щенков в опасности или помощи при бедствиях. Электронные письма, как правило, содержат некоторые оправдания того, почему вопрос является срочным, и могут содержать ссылки на законно выглядящие веб-сайты. Помимо отправки денег, жертвы могут передавать свою дебетовую карту или данные кредитной карты ворам.

Жульничества работы на дому

Работа на дому имеет много трудностей и является главной целью образа жизни для многих людей. Мошенники используют мечты этих потенциальных удаленных работников, заманивая их фантастическими, но реалистичными возможностями работы на дому. Подвох? Им просто нужно отправить банковский перевод или денежный перевод авансом, чтобы оплатить какое-то оборудование или учебные материалы, прежде чем они смогут начать работу, но они никогда не приходят, и никакой реальной работы нет..

Аннулированный аккаунт

Некоторые мошенники тратят немало времени на создание официальных писем от авторитетных поставщиков услуг. Они сообщают цели, что учетная запись собирается быть приостановлена ​​и что они должны предоставить информацию, чтобы держать ее открытой. В электронном письме может быть ссылка на фишинговый сайт, запрашивающий учетные данные для входа и платежные реквизиты для обеспечения «продолжения обслуживания».

Раздел электронной почты Netflix. (Источник: почтальон)

Клиенты Netflix недавно пострадали от такой аферы.

Мошенничество генерального директора

Этот больше ориентирован на бизнес. Мошенник идентифицирует человека в компании, которая контролирует средства. Затем они изображают из себя кого-то с полномочиями, такого как генеральный директор, и просят перевести деньги на указанный счет. Имея всю информацию, доступную в LinkedIn в наши дни, мошенникам довольно легко определить, на кого они нацелены, и придумать убедительные истории (см. Также: китобойный промысел).

Этот тип фишинга требует некоторой подготовки, потому что мошенник должен действовать убедительно, как руководитель, которым он или она предполагают быть. Затем мошенник свяжется с кем-то в компании, у которого есть право перевести деньги, и поручит этому человеку перевести деньги мошеннику..

Как и в случае с большинством фишинговых мошенничеств, фишинг от руководителей наиболее эффективен, когда к запросу применено чувство срочности или эмоциональности. Поэтому многие фишеры из числа генеральных директоров будут искать новых членов финансового отдела в надежде, что этот человек еще не знает всех мер защиты, которые могут быть использованы для предотвращения мошенничества..

Подробнее о мошенничестве генеральных директоров здесь.

Поздравительные открытки

Очень простое мошенничество с открытками может быть использовано для заражения вашего компьютера вредоносным ПО. Электронная почта представляет собой поздравительную открытку (электронную открытку) от друга или члена семьи и предлагает вам нажать на ссылку. Как только вы это сделаете, вредоносная программа автоматически загружается и устанавливается в вашей системе.

Мошенничество

Под мошенничеством подразумевается, когда кто-то использует общие интересы или убеждения, такие как религия, чтобы заманить вас. Это часто происходит лично, особенно в религиозных общинах, но может также проводиться по электронной почте..

Приведенное выше электронное письмо использует веру, чтобы попытаться зацепить читателя и убедить его, что это законно.

Гарантированный банковский кредит или кредитная карта

В этом мошенничестве с предоплатой вам сообщают, что вы предварительно одобрены для получения кредита или кредитной карты, но вам просто нужно заплатить некоторые сборы за обработку. Это может быть небольшая сумма, но мошенники могут искать информацию о банковском счете больше, чем сами деньги.

Поставщик услуг

Это часто предназначается для фирм и включает электронную почту, содержащую счет за законно звучащие услуги. Чувство срочности используется, чтобы убедить получателя в том, что он должен немедленно оплатить или рискует передать дело в агентство по сбору платежей..

Мошенничество

Да, хотите верьте, хотите нет, но этот регулярно появляется в папках спама. В электронном письме поясняется, что его отправитель координирует некоторую компенсацию жертвам мошенничества, а имя получателей указано в списке жертв..

Вам просто нужно отправить некоторые личные данные, прежде чем вы сможете начать сбор компенсации.

Старшее мошенничество

В то время как многие виды интернет-мошенничества могут быть направлены практически на любого, кто имеет доступ к компьютеру, многие из них созданы специально для пожилых людей. Пожилые люди часто становятся жертвами кражи личных данных, поскольку они воспринимаются как более подверженные мошенничеству. Вот некоторые из наиболее распространенных форм мошенничества с пожилыми людьми, но вы можете найти больше информации об обнаружении и сообщении об этом мошенничестве в нашей статье о мошенничестве с пожилыми людьми..

Инвестиционные аферы

Пожилые люди, стремящиеся инвестировать, часто ищут краткосрочные прибыльные проекты в дополнение к своим пенсионным доходам. Инвестиционные мошенники просто обещают фантастическую прибыль, чтобы пожилые люди передали свои деньги.

Схемы страхования

Страховая афера играет на предположении, что пожилые люди могут быть менее сосредоточены на том, что они имеют сейчас, и в большей степени на том, что они оставят за любимыми. Схема такого типа может включать телефонный звонок или электронную почту, убеждая старшего в том, что им нужен аннуитет или полис страхования жизни. Часто страховая фирма полностью состоит из страховки, но мошеннические действия по страхованию на самом деле иногда выполняются законными агентами, включая того, кто был пойман несколько раз.

Жульничества здоровья

С возрастом у людей становится все больше шансов ухудшиться, и потребность в рецептурных лекарствах может стать дорогой. Многие интернет-аптеки стали предлагать лекарства и другое медицинское обслуживание по ценам ниже средних. Проблема в том, что большинство этих сайтов не работают в рамках закона или не следуют стандартной практике. Например, в США разыскивается основатель Canada Drugs для продажи поддельных лекарств, но веб-сайт все еще работает..

Без надлежащего регулирования потребители действительно не могут знать, что они получают или получат ли они вообще что-либо.

Афера дедушки

Технически, это форма желания и включает в себя кого-то, называющего бабушку и дедушку и изображающего из себя их внука, которому срочно нужны деньги. Они могут сказать, что находятся в тюрьме или нуждаются в медицинской помощи за границей, но необходимо, чтобы они немедленно получили деньги. Конечно, отчаяние дергает сердца своих «родственников», и один осужденный мошенник сказал, что примерно один из 50 человек влюбился в его аферу.

вымогательство

Мошенничество с вымогательством основывается на основной предпосылке, что вам нужно срочно сдать деньги или столкнуться с заранее определенными последствиями, будь то реальные или сфабрикованные. Схемы вымогательства могут быть простыми или чрезвычайно сложными, в зависимости от воображения лица, совершившего преступление. Вот некоторые из мошенничества онлайн вымогательство, чтобы высматривать.

Вымогатели

Ransomware – это тип вредоносного программного обеспечения, в котором злоумышленник шифрует ваши файлы, обещая расшифровать их только за плату. Одним из наиболее известных случаев вымогательства была атака WannaCry [year] года, в которой было заражено более 400 000 компьютеров. В конечном счете, преступники взяли биткойн на сумму около 140 000 долларов США в обмен на расшифровку похищенных пользователями файлов. Регулярное резервное копирование файлов может помочь защитить вас от угрозы вымогателей.

Sextortion

В этой форме вымогательства жертвы, как правило, заманивают к обмену интимными фотографиями или видео, часто через сайты знакомств в Интернете или социальные сети. Им даже может быть предложено совершить явные действия во время тайной съемки. Затем их просят заплатить взнос, чтобы предотвратить публикацию фотографий или видео.

наемный убийца

Эта ужасающая афера связана с угрозами физического насилия и даже смерти, которые обычно отправляются по электронной почте. Часто утверждается, что лицо, отправляющее электронное письмо, было нанято, чтобы убить вас, и оно уступит свою роль в обмен на плату. Электронные письма могут содержать личные данные, полученные из социальных сетей или других источников, чтобы сделать их еще более угрожающими. Помимо мошенничества, некоторые мошенники также пытаются получить вашу личную информацию для использования в краже личных данных.

Террористическая угроза

Это разновидность мошенничества наемного убийцы, которая играет на современном социальном страхе перед террористическими актами. Опять же, основная предпосылка заключается в том, что ваша жизнь будет сохранена, только если вы заплатите.

Угроза взрыва

Другой, играющий на страхе перед недавними мировыми событиями, является жульничеством угрозы взрыва. Это электронное письмо, информирующее людей о том, что в их здании установлена ​​бомба, и она может быть отключена только при условии уплаты определенного сбора..

DDoS-атака

Распределенные атаки типа «отказ в обслуживании» (DDoS) аналогичны атакам вымогателей, за исключением того, что вместо шифрования файлов часто отключаются целые веб-сайты или интернет-службы. Веб-серверы, на которых размещаются эти сайты и службы, заполнены фиктивным трафиком, который перегружает их, замедляя работу сайта или даже закрывая его. Жертвы получают указание уплатить пошлину за возвращение контроля над службой. Компании часто являются главными целями для этого типа атаки.

Фишинг

Мы затронули тему фишинга в некоторых других разделах, но, поскольку в этой области содержится такая большая часть онлайн-мошенников, было бы полезно узнать о различных типах, на которые стоит обратить внимание. На самом деле, общий элемент почти во всех типах интернет-мошенничества – это первоначальный «фишинг». Это обман, заставляющий вас предоставлять какую-то информацию, которая впоследствии используется для мошенничества..

Шансы на успешное мошенничество невелики, поэтому число потенциальных жертв должно быть очень большим. Самый простой способ связаться с большим количеством людей практически без усилий – через электронную почту. В некоторых случаях фишинговые электронные письма пытаются перенаправить вас на клон доверенного веб-сайта, на котором вы, скорее всего, введете учетные данные для входа, либо попытаетесь заставить вас загрузить вредоносное ПО..

В специальном фишинговом сообщении мы рассмотрим, как избежать или устранить ущерб, нанесенный обычными фишинговыми мошенниками, некоторые из которых описаны ниже..

Копье фишинг

Фишинг с копьем очень целенаправлен, и злоумышленник, как правило, знает некоторые ваши данные, прежде чем они нанесут удар. Это может быть информация, полученная из социальных сетей, например, недавние покупки и личная информация, в том числе о том, где вы живете. Фишинговая электронная почта или сообщение могут быть созданы на основе этих данных, запрашивая дополнительную информацию, включая платежные данные или пароли.

Китобойный промысел

Это предназначено для бизнеса и предназначено для руководителей высшего звена в корпорациях, которые имеют доступ к учетным записям электронной почты кого-то из авторитетных. Получив доступ к этой учетной записи электронной почты, они могут использовать ее для других целей, таких как доступ к информации о сотрудниках или заказ мошеннических электронных переводов (см. Также: мошенничество генерального директора).

W-2 фишинг

Это еще более целенаправленная версия китобойного промысла, где основной целью является получение W-2 сотрудников или W-9 подрядчиков. В недавних делах участвовали школы, больницы и племенные группы, а также предприятия. Письмо может быть от действительного или поддельного исполнительного аккаунта или от IRS или бухгалтерской фирмы. После предоставления документов, преступники получают все необходимое для кражи личных данных..

Фишинг для доставки вымогателей

Как будто фишинг сам по себе не достаточно плох, многие письма приходят в комплекте с вымогателями. Таким образом, преступники могут получить дополнительную нагрузку за свои усилия.

вишинг

Мошенничество с фишингом (фишингом) на самом деле не является онлайн-мошенничеством, но оно часто связано и становится все более изощренным, поэтому стоит упомянуть здесь. Они используют голосовые запросы, чтобы получить информацию или деньги от потребителей или предприятий. Мошенник звонит жертве и пытается использовать методы социальной инженерии, чтобы обманным путем заставить жертву что-то сделать, часто сообщая данные кредитной или дебетовой карты или отправляя деньги..

Отправка спама по электронной почте и SMS-спама очень проста и практически ничего не стоит. С другой стороны, личный вызов предполагаемой жертвы требует больше времени и усилий. По этой причине мы менее привыкли к побегам, а ставки часто намного выше, чтобы оправдать время мошенников..

Одним из основных преимуществ фишинга по сравнению с фишингом по электронной почте является то, что преступникам не нужно беспокоиться о спам-фильтрах. Звонки в целом гораздо менее распространены, чем электронная почта, поэтому существует более высокий шанс привлечь чье-либо внимание. Хотя телефонные звонки стоят дороже, чем электронная почта, VoIP сделал массовые звонки гораздо более доступными для преступников.

Что еще хуже, подделать идентификационный номер звонящего в наши дни почти тривиально. Если мошенник желает представить себя в качестве должностного лица в налоговом бюро вашей страны, им будет легко показать вам действительный номер налогового бюро на вашем удостоверении личности звонящего по телефону..

Банка

Мошенничество, связанное с банковским мошенничеством, является одним из самых распространенных случаев, с которыми вы можете столкнуться. Мошенники, как правило, изображают из себя представителя финансового учреждения и сообщают вам о подозрении в мошенничестве или подозрительной деятельности в вашем аккаунте. Тогда как некоторые будут пытаться извлечь личную информацию или информацию о банковском счете, другие мошенники используют другую тактику. Одна из них заключается в том, чтобы убедить цели установить «защитное программное обеспечение» на свой компьютер, чтобы блокировать любые мошеннические транзакции. На самом деле программное обеспечение разрешает удаленный доступ к компьютеру жертвы..

налог

Мы расскажем о налоговых мошенничествах чуть позже, но они часто осуществляются по телефону или посредством телефонных звонков и электронных писем. Первый контакт по телефону может быть автоматизирован, что означает, что мошенники могут очень легко достичь огромного количества целей. Это также означает, что им нужно говорить только с теми, кто перезванивает. Эти абоненты будут считаться «квалифицированными лидерами» и легкими целями на этом этапе, так как они уже попали в первую стадию мошенничества. Посмотреть больше налоговых мошенников.

приз

Поддельный приз или выигрыш в конкурсе часто сообщается с помощью телефонного звонка или автоматического голосового сообщения. Обещанные призы могут быть в виде наличных денег, автомобиля или оплачиваемого отпуска. На самом деле, мошенники ищут личные данные (включая ваш адрес и номер социального страхования) для использования в мошенничестве с кредитными картами или краже личных данных..

Техническая поддержка

Жульничество технической поддержки часто начинается с телефонного звонка и в конечном итоге заканчивается онлайн, подобно банковской афере, упомянутой выше. На этот раз «техник», утверждающий, что представляет крупную компанию, такую ​​как Microsoft, скажет вам, что ваш компьютер заражен, и вам нужно передать удаленную поддержку..

Как только вы это сделаете, фальшивый техник сможет делать с вашей системой все, что пожелает, включая установку вредоносных программ или вымогателей. Как правило, после того, как они «решают проблему», вас попросят оплатить услугу. Затем они получают всю вашу платежную информацию и в некоторых случаях могут продолжать доступ к вашему компьютеру через программное обеспечение удаленного доступа, когда они захотят..

Это мошенничество не всегда инициируется по телефону и может начаться через всплывающее окно веб-страницы, которое сообщает, что ваш компьютер заражен, и позвонить по номеру службы поддержки. Всплывающее окно, как правило, трудно избавиться от которого служит мотивацией для вызова предоставленного номера.

Государственное агентство

Если вам поступит официальный звонок из правоохранительных или правительственных учреждений, вы будете прощены за то, что боитесь передавать детали. Преступники охотятся на этот страх и часто выдают себя за полицейских или правительственных чиновников, пытающихся раскрыть личную информацию. Имейте в виду, что любой такой законный контакт будет рассматриваться лично или, по крайней мере, по почте.

Мошенничество в социальных сетях

Популярность социальных сетей продолжает расти, поэтому неудивительно, что она считается зрелой средой для мошенников. Хотя многие другие мошенничества в этом списке потенциально могут осуществляться через социальные сети, на социальных платформах появилось несколько очень специфических..

«Посмотрите, кто просматривал ваш профиль»

Это мошенничество использует любопытство пользователей Facebook и может появиться в виде рекламы, пока вы просматриваете сайт. Вам будет предложено загрузить приложение с обещанием, что вы сможете увидеть, кто просматривал ваш профиль. Дело в том, что Facebook на самом деле не передает эту информацию даже сторонним приложениям. Все, что вы на самом деле делаете, это передаете доступ к вашей учетной записи Facebook, включая ваши личные данные и, возможно, банковскую информацию.

Кнопка «Мне не нравится» на Facebook

В течение последних нескольких лет мир Facebook часто гудит от перспективы появления кнопки «неприязни». Мошенники извлекают выгоду, размещая объявления для такой функции. Это приводит к страницам, которые выглядят так, как будто они управляются Facebook, но на самом деле содержат ссылки на фишинговые сайты, запрашивающие личную информацию..

Поддельные новости о знаменитостях

Это мошенничество включает в себя заголовок в стиле кликбэйта на Facebook, передающий некоторые фальшивые новости о знаменитостях, такие как смерть известной звезды или новые отношения в Голливуде.

Анджелина Джоли просто отлично, но этот заголовок говорит об обратном.

После того, как вы нажмете, вам будет предложено ввести учетные данные Facebook для просмотра статьи, тем самым предоставив преступникам полный доступ к вашей учетной записи..

Мошенничество

Когда вы думаете о том, как легко создать учетную запись в социальной сети, вы понимаете, что ничто не мешает создать точную копию вашего общедоступного профиля. Затем они могут связаться с вашими друзьями и семьей с другом или следовать запросам и, после подключения, выдать себя за вас. Эти доверенные соединения могут затем использоваться для целого ряда целей, таких как распространение вредоносных программ или запрос денег для вымышленных сценариев..

Instagram любит мошенничество

Поскольку многие пользователи социальных платформ отчаянно нуждаются в «лайках» и «подписках», мошенники извлекли выгоду, предложив именно это. Одно приложение, выпущенное в 2013 году под названием InstLike, запросило имена пользователей и пароли в обмен на подписку и лайки..

Фактически они просто собрали учетные данные 100 000 пользователей и превратили их в участников большого социального ботнета. По сути, приложение выполнило свое обещание, но использовало учетные записи тех, кто подписался на это. Более того, в приложении людям предлагалось платить за дополнительные подписки и лайки..

Афера предложения работы

Жульничество с предложением работы может осуществляться через электронную почту, но обычно проводится через профессиональный сетевой сайт LinkedIn. По сути, вам предложили работу из, казалось бы, авторитетной компании через прямое сообщение. В некоторых случаях это может привести к мошенничеству, в результате которого вы станете посредником по переводу средств. Вы вносите чек кассира, затем переводите часть денег, оставляя остаток в качестве комиссии. К сожалению, чек первоначального кассира отскакивает, и вы теряете сумму, которую отправили банковским переводом или денежным переводом.

Мошенничество в путешествиях

В эти дни многие люди покупают авиабилеты, гостиничные номера и даже целые путевки онлайн. Мошенники знают об этом, и наблюдается рост числа мошеннических туристических сайтов, продающих поддельные билеты и несуществующих отпусков. Путешествие, как правило, является предметом с большими билетами, что означает большие деньги для преступников. Кроме того, путешествие – сложная покупка, потому что вы обычно платите большие суммы денег за то, что не увидите до даты поездки..

Этот тип мошенничества может быть особенно проблематичным, поскольку вы можете не узнать, что вас обманули, пока вы не прибудете в пункт назначения или в аэропорт. Там может быть никаких записей о том, что у вас есть бронирование вообще. Теперь у вас нет оригинальных денег, и вам, возможно, придется придумать больше, чтобы продолжить свой отпуск или просто собраться и пойти домой..

Свободный или льготный отдых

Эти мошенничества могут быть инициированы по телефону или электронной почте, но, как правило, цель сообщается, что они выиграли отпуск. Чтобы требовать, они должны или заплатить небольшую плату (мошенничество с предоплатой) или предоставить данные кредитной карты для депозита. В первом случае вор взлетает с деньгами. В последнем случае данные кредитной карты могут быть использованы при мошенничестве с кредитной картой.

Отпускной билет перепродать мошенников

В этом случае кто-то публикует объявление, в котором утверждается, что он приобрел билет на поездку, в которую он больше не может отправиться. Затем они продают (поддельные) билеты по гораздо более низкой цене, чем их номинальная стоимость. Некоторые жертвы не осознают аферу, пока не появятся в аэропорту, готовые к поездке. Из-за того, что агентства страховых компаний затрудняют возврат средств за билеты, тот факт, что кто-то может продавать билеты через Интернет, становится более правдоподобным, что способствует успеху мошенников.

Схема очков

При мошенничестве с баллами цель вызывается или отправляется по электронной почте и информируется о том, что она набрала огромное количество баллов с помощью карточной программы проездных баллов или схемы баллов кредитной карточки для путешествий. Все, что им нужно сделать, это предоставить некоторые детали для подтверждения транзакции. Это может включать в себя информацию об учетной записи, данные кредитной карты или другую личную информацию.

Аренда на отпуск

Жульничество аренды каникул вовлекает, что мошенники размещают объявления о собственности в желательных местоположениях по выгодным ценам. Жертва должна отправить депозит или полную сумму авансом.

Как только они прибудут к месту назначения, они могут понять, что имущество не существует, оно было искажено или фактически не доступно для аренды.

Налоговые аферы

Как будто налогового сезона еще не достаточно, чтобы мошенники не усложнили жизнь! Преступники пытаются эксплуатировать как налогоплательщиков, так и правительство, используя целый ряд мошеннических схем, связанных с налогами..

Поддельный аудит

В фальшивом мошенничестве с аудитом связывается с целью кто-то, утверждающий, что он из IRS или подобного налогового агентства, и говорит, что аудит выявил расхождение. Требуется немедленная оплата с угрозой дополнительных расходов, тюремного заключения или даже депортации, если жертвы не подчиняются. Будь то по электронной почте или записанной голосовой почте, это мошенничество легко выполнить, поэтому, вероятно, не исчезнет в ближайшее время. Как ни странно, в Канаде сообщается, что многие из этих мошенничеств связаны с запросами на оплату через подарочные карты iTunes. Вы могли бы подумать, что это будет чем-то вроде раздачи, но это происходит.

Поддельный возврат

Этот предназначен для людей, которые ожидают возврата налога. Опять же, преступники изображают из себя IRS или аналогичное агентство и предлагают целевым пользователям нажать на ссылку, по которой они могут требовать возврата. Однако ссылка ведет на фишинговый сайт, где жертву просят предоставить личную информацию, такую ​​как номер социального страхования и банковские реквизиты, которые можно использовать при краже личных данных..

Ошибочный возврат

Это мошенничество немного сложнее, поскольку на самом деле используются реальные данные клиентов, украденные у бухгалтерских фирм путем хакерских атак или фишинга. Информация используется, чтобы подать поддельный запрос на возврат налога, который обрабатывается IRS, и клиент получает сумму возврата. Затем мошенник выдает себя за IRS или агентство по сбору платежей, сообщает клиенту, что возврат был произведен по ошибке, и требует возврата денег. Конечно, платеж направлен на мошенника, а не IRS. Этот случай ставит двойную проблему для клиента. Мало того, что им не хватает компенсации, они также могут быть в горячей воде с IRS для якобы подачи ложного иска.

Схема налогового протеста

Схема налогового протеста предполагает, что преступники звонят или отправляют электронное письмо потребителям, чтобы сообщить им, что им не нужно платить налоги. Это действительно больше тролль, чем мошенничество, потому что человек, управляющий им, не получает финансовой выгоды. Однако на жертву может быть оказано негативное влияние, поскольку неуплата налогов может привести к осуждению, включая штрафы и тюремное заключение..

Мошенничество с биткойнами и криптовалютой

Поскольку биткойны и другие криптовалюты в последние несколько лет стремительно растут с точки зрения популярности и рыночной капитализации, неудивительно, что преступники хотят участвовать в акции. Действительно, мошенники могут выбирать из множества методов, а мошенничество и хаки с участием биткойнов и альткойнов, по-видимому, постоянно появляются в новостях..

Поддельные обмены монет

Поскольку так много компаний, связанных с криптовалютой, являются относительно новыми, трудно понять, какие из них являются законными. Преступники извлекли выгоду из этого и просто берут деньги людей через поддельные или сомнительные обмены. Одним из примеров явно поддельного обмена монет является Internet Coin Exchange, который просто перечисляет подробную информацию о цене криптовалюты вместе с купить кнопки.

Похоже, что он все еще работает, поэтому мы не будем размещать здесь ссылку.

Другие сомнительные операции включают Igot, который позже стал Bitlio. Эта биржа, казалось, работала неэффективно, так как были времена, когда она просто не могла платить клиентам. Опять же, это все еще в бизнесе.

Взломанные обмены монет

К сожалению, когда киберпреступники взламывают биржи, и биржа, и ее клиенты, как правило, терпят неудачу. Гора Гокс, пожалуй, самый известный случай, когда люди все еще ждут, чтобы увидеть, увидят ли они свои деньги через четыре года. Но были и другие, более недавние, громкие хаки, в том числе Coincheck на сумму 500 миллионов долларов..

Схема насоса и сброса

«Насос и дамп» – это знакомый термин на фондовом рынке, но он также поражает криптовалюты. Это предполагает организованное продвижение определенной криптовалюты, обычно относительно неизвестной монеты. Массовые инвестиции приводят к увеличению стоимости, побуждая других инвесторов принять участие в акции. Стоимость монеты возрастает еще больше, и когда наступит подходящий момент, первый круг инвесторов обналичится, а вторая волна окажется бесполезной..

Мошеннические компании облачного майнинга

Добыча биткойнов и других криптовалют обычно включает использование вычислительной мощности для поддержки сети в обмен на вознаграждение. Тем не менее, майнинг – не самая простая вещь для начала. Войдите в компании облачного майнинга, которые позволят вам инвестировать в майнинг, не занимаясь настройкой самостоятельно.

Когда вы инвестируете в облачный майнинг, вы полностью доверяете горнодобывающей компании. Конечно, там, где есть инвесторы, есть мошенники, готовые и ожидающие. Например, Mining Max привлекла 250 миллионов долларов США для своей деятельности, из которых, по сообщениям, было забито около 70 миллионов долларов..

В другом случае генеральный директор GAW Miners признал себя виновным в мошенничестве на сумму 9 миллионов долларов в результате некоторых очень хитрых сделок, в том числе продажи большего количества хэширующих ресурсов, чем было доступно..

Майнинг вредоносных программ

Майнинг требует огромных вычислительных ресурсов, и это не так уж и дешево. Таким образом, преступники разработали вредоносное вредоносное ПО, которое может позволить им использовать вычислительные возможности пользователей. Известный как злонамеренный криптомайнинг или криптоджекинг, вредоносное ПО обычно распространяется с помощью троянского вируса. Затем зараженные компьютеры образуют более крупный ботнет, который добывает криптовалюты. Примерами вредоносного ПО являются «Digmine», распространяемый через Facebook Messenger, и WannaMine, в котором используется EternalBlue, утечка NSA..

ICO выход афера

Первичное предложение монет (ICO) немного похоже на первоначальное публичное предложение (IPO) для компании, главное отличие в том, что монета действительно ничего не стоит, пока инвесторы не осознают ценность. Мошенничество с выходом из ICO аналогично мошенничеству с помпой и свалкой, о котором мы говорили ранее, за исключением того, что создатели монет обычно продвигают большие акции, после чего следует быстрая распродажа..

Инвесторы замалчиваются с техническими документами и обещаниями высокой безопасности и широкого прикладного потенциала. Они покупают монеты в обмен на указанную валюту, надеясь получить отдачу от своих инвестиций. Одними из самых крупных мошеннических действий, которые мы видели до сих пор, являются Plexcoin, которая собрала 15 миллионов долларов инвестиций, прежде чем она была приостановлена, и Benebit, команда, за которой в начале [year] года удалось получить от 2,7 миллионов до 4 миллионов долларов..

ICO Drops разместил на этой странице доказательства мошенничества, которое больше не доступно.

ICO в целом рассматриваются как такая проблема, что Китай запретил их, а другие страны вводят жесткое регулирование.

ICO подражатели

Другая проблема среди ICO связана не с самими ICO, а с мошенниками, имитирующими их. Например, законный Seele ICO похитил свой канал Telegram людьми, изображающими из себя администраторов. Инвесторов уговорили заплатить за токены еще до того, как продажи начались, и средства были захвачены преступниками. Другие мошенники использовали фишинговую аферу, сосредоточенную вокруг ICO Bee Token, как средство, чтобы обмануть инвесторов из эфира стоимостью в 1 миллион долларов.

Схемы инвестирования в криптовалюту

В условиях нестабильности рынка криптовалют можно услышать о значительном росте за короткий период времени. Это делает классические пирамиды или схемы Понци проще для продажи инвесторам, так как люди с меньшей вероятностью считают их «слишком хорошими, чтобы быть правдой». Австрийская инвестиционная схема Optioment обещала колоссальные 4% еженедельного дохода некоторым инвесторам и в итоге, как сообщается, украла больше, чем 12 000 биткойнов.

Сайт Optioment. (Источник: Wayback Machine)

Другие подозрительные схемы включают в себя BitConnect, который закрывается после получения нескольких писем о прекращении и отказе от участия, и OneCoin, глобальную схему Ponzi, о которой сообщается, которая все еще набирает силу.

Мошенничество с кошельком

Кошельки для монет используются в качестве «безопасных» мест для людей, чтобы обезопасить свою криптовалюту, в основном где-то для защиты личных ключей, которые могут обеспечить доступ к монетам. Когда криптовалюта разветвляется и создается новая монета, может быть трудно найти кошелек, в котором можно разместить новую монету. Введите мошенников. Когда Bitcoin Gold был впервые выпущен, сайт mybtgwallet.com появился, предлагая пользователям передать свои закрытые ключи и впоследствии потерять свои монеты..

По сообщениям, мошенничество с одним кошельком привело к общим убыткам на сумму более 3 миллионов долларов.

Кошельки подражателей

Все больше подражателей пользуются преимуществами рынка криптовалют, на этот раз в форме клонов кошельков. Преступники заставляют людей верить, что они кладут свои монеты в законный кошелек, но на самом деле держат их для себя. Хакерская группа Coinhoarder использовала такую ​​схему для кражи биткойнов на сумму более 50 миллионов долларов и других криптовалют. Он использовал домены, выдававшие себя за авторитетную Blockchain.info, и даже использовал платную рекламу Google, чтобы привлечь больше жертв..

Служба смешивания монет фишинговая афера

Службы смешивания монет используются для смешивания монет с целью разрыва связи между отправителем и получателем, что делает транзакции более анонимными. Хотя услуги смешивания монет могут помочь незаконной деятельности, они также могут иметь законные случаи использования. Популярные сайты включают Bit Blender и ныне несуществующую Helix by Grams..

Эти двое участвовали в фишинг-мошенничестве в темной сети, где в учебнике по смешиванию монет использовались ссылки на поддельные веб-сайты для обеих служб. Пользователи, следуя инструкциям и посещая ссылки, просто передают свою монету ворам.

Схема смешивания монет Ponzi со схемами

Это не только фишинговые схемы, которые влияют на пользователей услуг смешивания монет. Bitpetite провела операцию смешивания, но также попросила инвесторов отдать деньги с обещанием 4% ежедневной доходности! Это было явно недостижимо, и сайт исчез в ноябре [year] года после кражи неизвестной суммы у инвесторов.

Другие онлайн мошенничества

Помимо всего вышеперечисленного, есть еще много онлайн-мошенников, на которые стоит обратить внимание. Вот некоторые из самых популярных пьес, делающих раунды прямо сейчас.

Поддельные антивирусные программы всплывающих окон

Мы упоминали всплывающие окна в аферах технической поддержки ранее. Распространенным явлением, которое вы уже видели, являются всплывающие окна, предлагающие загрузить антивирусное программное обеспечение. Однако, следуя подсказке, вы можете получить вредоносное ПО вместо.

Поддельные сайты

Поддельные сайты обычно используются при фишинге. Как правило, копия легитимного веб-сайта используется, чтобы побудить цели вводить такие данные, как учетные данные, банковская информация и личные данные..

Например, приведенное выше изображение из блога Expr3ss показывает очень убедительную поддельную страницу входа в Facebook.

Сайты с контрафактной продукцией

Это более конкретный пример поддельного веб-сайта и представляет собой большую проблему. Реплики авторитетных веб-сайтов могут использоваться для того, чтобы контрафактные товары казались законными. Например, такие бренды, как Ugg, Coach и Michael Kors, почти полностью скопировали свои веб-сайты, чтобы заставить потребителей поверить, что они покупают подлинные товары у настоящего бренда..

Онлайн знакомства и романтические аферы

Мошенничество в сфере знакомств и романтики – одни из самых старых в книге, но пока люди ищут любовь, они не уйдут. На самом деле, в США романтические мошенничества составляют самые большие финансовые потери из всех интернет-преступлений. Мошенники могут связываться с целями через телефон, электронную почту, текстовые сообщения, социальные сети или сайты знакомств..

Они, как правило, изображают из себя другого человека, включая создание полностью поддельных профилей (это называется ловлей кошек), и часто работают в группах. Конечная цель может заключаться в том, чтобы заставить жертв заплатить деньги, передать личную информацию или даже помочь в незаконной деятельности.

Мошенничество с билетами

Ранее мы упоминали о мошенничестве с проездными билетами, но потенциальные посетители концертов и участники спортивных мероприятий также часто становятся жертвами мошенничества с билетами. Они покупают билеты онлайн и приходят на мероприятие, чтобы узнать, что они держат подделки.

Прокат мошенников

Мошенничество с арендной платой зависит от тех, кто отчаянно ищет место, чтобы позвонить домой. Аренда объявлений размещены по ценам ниже среднего, привлекая множество покупателей. Потенциальные арендодатели объясняют, что просмотры недоступны, поскольку они находятся за границей, но они с радостью выдадут возмещение, если вы не удовлетворены. Аренда первого и последнего месяца, как правило, требуется для обеспечения аренды имущества. Поддельный арендодатель также может попросить арендаторов заполнить форму, которая включает банковскую информацию и другие личные данные..

СМС мошенничества

SMS-мошенничество (мошенничество с мошенничеством) – это разновидности мошеннических и фишинговых мошенничеств, в которых используется текстовое сообщение SMS или текстовые сообщения встроены практически в каждый телефон на планете. Поскольку телефоны становятся все более подключенными к Интернету, многие из нас перешли на приложения для обмена мгновенными сообщениями, такие как WhatsApp и Facebook Messenger. Но старые добрые смс сообщения почти всегда доступны. Мошенники знают это и могут использовать это, чтобы предназначаться для Вас.

Удачное текстовое сообщение обычно преследует те же цели, что и любой другой вид мошенничества. Мошенники могут попросить вас щелкнуть ссылку для загрузки вредоносного или рекламного программного обеспечения или перейти на убедительно выглядящую фишинговую страницу, чтобы обманным путем ввести учетные данные для входа на веб-сайт. Другие могут предоставить номер для вызова в качестве перехода к мошенническому методу мошенничества.

Несмотря на то, что они часто следуют аналогичным играм с электронной почтой и голосовым мошенничеством, существуют некоторые более конкретные случаи, такие как попытка заставить вас активировать новую кредитную карту или сообщение о том, что срок действия учетной записи истекает.

Фишинг-мошенничество Amazon

В этой довольно сложной схеме нацелены заказывать товары на Amazon у сторонних продавцов. Они не получают товар, поэтому позвоните продавцу, чтобы узнать. Продавец предлагает покупателю завершить транзакцию за пределами Amazon, поэтому получает оплату и имеет доступ к платежной информации..

Мошенничество с доставкой Amazon

Этот угол немного отличается от приведенного выше, но он также организован сторонними продавцами. В этом случае они отправляют пустые посылки по неправильным адресам, на которые они подписаны кем-то, кто участвует в мошенничестве. Поскольку пакет подписан, у жертвы часто возникают проблемы при попытке предъявить претензию в Amazon.

Астротурфинг (рекламная афера)

Astroturfing существует уже давно, и его определение можно условно определить как компанию, создающую ложную поддержку своего продукта для привлечения клиентов. Один известный пример – McDonalds, который платил сотрудникам за то, что они стоят в очереди, чтобы создать шум вокруг выпуска Quarter Pounder в Японии. С убедительной силой онлайн-обзоров, они стали средством цифрового астротурфинга.

Компании просто платят людям, чтобы они написали фальшивые светящиеся обзоры на якобы непредвзятых сайтах. Есть даже группы в Facebook, посвященные обмену онлайн-обзорами на конкретные сайты, такие как Amazon, или на конкретные типы продуктов, например, книги..

Потребители в значительной степени полагаются на эти отзывы при совершении покупок и в конечном итоге получают некачественный продукт или услугу или вообще ничего.

Непрерывность мошенничества

Существует широкий спектр мошеннических схем, но они, как правило, следуют схожим схемам. Всплывающие окна для опросов, предлагающих бесплатные подарки или удивительные предложения, заставляют жертв вводить данные кредитной карты для оплаты минимальных сборов или стоимости доставки. Часто мелким шрифтом скрыты непомерные текущие ежемесячные платежи, которые практически невозможно отменить. В этом случае вам, вероятно, придется связаться с эмитентом своей карты, чтобы прекратить будущие сборы, но вряд ли вам возместят уже оплаченные. Это еще одна причина, чтобы всегда проверять ваши заявления, поскольку они могут легко остаться незамеченными.

Мошенничество на фондовом рынке

Это мошенничество происходит в том же духе, что и астротурфинг, и проводится очень открыто. Он включает статьи или другие методы и материалы, которые убеждают потенциальных инвесторов вносить средства на основе преувеличенных прогнозов. В апреле [year] года SEC принял меры против 27 физических и юридических лиц за такое мошенническое продвижение акций.

Мошенничество с покупателем

Большинство из нас в какой-то момент продали что-то онлайн, но это продавец, будьте осторожны. Некоторые мошенники используют тактику, при которой они подделывают ожидающий платеж, чтобы стимулировать выпуск товаров. Это может быть поддельное сообщение PayPal или сообщение электронной почты о том, что платеж будет снят после получения информации об отслеживании. После того, как вы действительно отправите товар, оплата не будет получена.

переплата

Переплата является еще одной для продавцов, чтобы следить за. Обычно это связано с продажей товаров или услуг, часто с помощью объявлений. Мошенник отправляет вам плату за все, что вы продаете, но отправляет слишком много. Они просят вас вернуть разницу. В то же время (мы надеемся, что после отправки денег) их платеж отменен или отозван. Таким образом, вы вообще не получили никакой оплаты, но частично вернули их.

Как распознать мошенничество

Поскольку онлайн-мошенничество появляется очень часто, и многие из них, вероятно, еще не раскрыты, перечислить их все здесь невозможно. Это просто делает еще более важным, чтобы вы следили за контрольными знаками.

Распознавание защищенных сайтов

Многие мошенничества требуют, чтобы жертва взаимодействовала с законным веб-сайтом и предоставляла информацию, которую ищет мошенник. Поскольку практически каждый может купить практически любое доменное имя, а затем визуально воссоздать любой сайт на планете, как можно быть уверенным, что он использует безопасный сайт? Это хороший вопрос, который мы подробно рассмотрим в посте о распознавании мошеннических или поддельных сайтов..

Некоторые методы носят технический характер, например, проверка того, что доменное имя, отображаемое в адресной строке браузера, соответствует сайту, который вы посещаете. Другие – более целостные, например, проверка того, что на сайте имеется законная контактная информация, и что на ней нет ошибок правописания..

Не существует единой серебряной пули, которая может указывать на надежность сайта, но есть ряд вещей, которые вы можете проверить, которые помогут вам сделать суждение.

Обнаружение фальшивых или поддельных фишинговых писем

Как сказал г-н Мияги в фильме «Карате Кид», «лучший блок, там не будет». В интернет-мошенничестве лучшая защита – просто не быть обманутыми. Мошенники могут быть умными, и иногда бывает сложно обнаружить поддельные фишинговые письма.

В специальном сообщении мы расскажем о советах, которые помогут вам обнаружить фальшивую, поддельную или фишинговую электронную почту..

Как сообщить о мошенничестве

В лучшем случае вы понимаете, что вас обманули, пока не стало слишком поздно. Если это произойдет, вам следует связаться с операторами платформы, на которой вы столкнулись с мошенником, если это применимо. Таким образом, они могут по крайней мере выгнать их с сайта и, надеюсь, предотвратить мошенничество с кем-то еще.

В зависимости от характера мошенничества может также стоить сообщить об этом в местное отделение полиции. Это определенно должно быть портом захода, если вы потеряли деньги, были вынуждены сделать что-то незаконное самостоятельно или вас вымогали. Еще одно действие, которое вы должны предпринять, – сообщить об инциденте в центр мошенничества в вашей стране проживания:

• США: Центр жалоб на интернет-преступления ФБР
• Канада: Канадский центр по борьбе с мошенничеством
• Австралия: ACCC Scamwatch
• Великобритания: мошенничество

Жертвы онлайн-мошенничества часто слишком смущены, чтобы высказываться. Тем не менее, чем больше сообщений об этих инцидентах будет зарегистрировано, тем больше будет шансов у правоохранительных органов закрыть преступников, и тем больше будут осведомлены другие об опасностях, скрывающихся в Интернете..

Популярные статьи:

• Как смотреть Netflix с помощью VPN
• Что такое мошенничество с пожилыми людьми и как его обнаружить?
• Является законным?
• Лучшие VPN для Mac

Ключ мошенничества Яком Рустенховене под CC BY 2.0

Возможно, вам также понравятся объяснения и сравнение протоколов VPNVPN. VPN. Совершенное руководство по цифровой конфиденциальности для учителей. VNN Как настроить службу интеллектуального прокси-сервера DNS на маршрутизаторе DD-WRT VPN Как отказаться от отслеживания рекламы в крупнейших рекламных сетях?